-Что делать в случае ошибочного перечисления денежных средств одной организацией другой? Порядок взыскания.
Категория: Гражданское право/ Арбитражное процессуальное право
В хозяйственной деятельности организаций и индивидуальных предпринимателей не редки случаи ошибочного перечисления денежных средств на счет лицу, которому данные средства не предназначались.
Указанная ситуация может произойти в следствие невнимательности бухгалтера или неверном/неточном указании контрагентом которому денежные средства должны были быть переведены своих банковских реквизитов.
Такие суммы будут являться неосновательным обогащением лица их получившим (ст. 1102 Гражданского кодекса РФ).
Зачастую хозяйственный субъект получивший денежные средства, которые ему не полагались, не торопиться их возвращать, в данной статье мы рассмотрим вопрос о том, что делать в такой ситуации.
Алгоритм действий при ошибочном перечислении денежных средств между хозяйствующими субъектами:
1. Направьте претензию должнику о возврате суммы неосновательного обогащения
Претензия с требованием о возврате ошибочно перечисленных денежных средств направляется по юридическому адресу лица, получившему неосновательное обогащение, то есть по адресу, который содержится в ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
Узнать информацию о юридическом адресе должника можно на официальном сайте ФНС России (www.nalog.ru) — в разделе «Электронные сервисы» - вкладка «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента», путем заполнения представленной на сайте поисковой формы.
Претензию необходимо передать (направить) должнику одним из следующих способов:
- заказным почтовым письмом;
- курьерской службой доставки;
- личное вручение с проставлением отметки о получении на втором экземпляре претензии (должность, подпись, расшифровка подписи, печать + копия документа подтверждающего полномочия лица, принявшего документ).
Должник должен исполнить требование, содержащееся в претензии о возврате неосновательного обогащения в течении 30-ти дней с момента направления претензии (ранее обратиться в суд с иском нельзя в силу ч. 5 ст. 4 Арбитражного процессуального кодекса РФ).
2. Подготовьте и подайте исковое заявление в арбитражный суд о взыскании суммы неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами и понесенных судебных расходов
По истечении вышеуказанного срока для удовлетворения претензии необходимо подготовить и подать исковое заявление в арбитражный суд.
Требования к форме искового заявления и документам, прилагаемых к нему, содержатся в ст. ст. 125, 126 Арбитражного процессуального кодекса РФ с содержанием которых можно ознакомиться на официальном сайте СПС «КонсультантсПлюс» - www.consultant.ru.
Для подачи иска о взыскании неосновательного обогащения по причине ошибочного перечисления денежных средств потребуются следующие документы:
1. Почтовая квитанция или уведомление о вручении иска ответчику и документов у него отсутствующих;
2. Квитанция или платежное поручение об оплате государственной пошлины;
Размер государственной пошлины зависит от цены иска.
Рассчитать размер государственной пошлины, подлежащей уплате можно на официальном сайте арбитражного суда, например, на сайте Арбитражного суда Курской области - http://kursk.arbitr.ru по вкладке «Меню» - «Калькулятор государственной пошлины».
Реквизиты для оплаты государственной пошлины также размещаются арбитражными судами на их официальных сайтах.
3. Выписка по счету/справка о движении денежных средств по счету/квитанция/платежное поручение или любой иной документ, подтверждающий перечисление денежных средств должнику;
4. Копия претензии и документ, подтверждающий ее направление/вручение (квитанция, экземпляр с отметкой о вручении);
5. Копии свидетельств о государственной регистрации в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя на истца, и если имеется и на ответчика;
6. Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП (полученные не позднее 30 дней до подачи иска).
Указанные выписки можно скачать на сайте ФНС России по следующей ссылке https://egrul.nalog.ru, заполнив поисковый запрос размещенный на данной странице или же заказав их в территориальном органе ФНС (в этом случае необходимо оплатить государственную пошлину за их предоставление).
7. Документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего исковое заявление (доверенность, приказ о назначении директора, протокол об избрании и пр.).
Копии документов, предоставляемых в арбитражный суд заверяются подписью и печатью лица, уполномоченного действовать от имении индивидуального предпринимателя или юридического лица.
В исковые требования о взыскании суммы неосновательного обогащения могут быть включены требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами по правилам статьи 395 Гражданского кодекса РФ которая гласит, что в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
Размер ключевой ставки за необходимый период можно узнать на официальном сайте ЦБ РФ - http://www.cbr.ru
Для наглядности, приведем пример расчета процентов за пользование чужими денежными средствами:
Условия: Денежные средства в размере 300 000 руб. ошибочно перечислены 20.06.2017 г. Дата составления иска 12.09.2017 г.
Расчет процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 21.06.2017 г. по 12.09.2017 г.
Задолженность: 300 000 руб.
Количество дней пользования денежными средствами: 84
Размер ключевой ставки: 9 % годовых
Формула расчета: 300 000 руб. × 84 дня × 9 % / 365 дней = 6 213 руб. 70 коп.
Таким образом, сумма процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 21.06.2017 г. по 12.09.2017 г. составила 6 213 руб. 70 коп.
Помимо суммы неосновательного обогащения на должника могут выть возложены обязательства по возмещению судебных расходов — государственная пошлина, расходы на отправку корреспонденции, расходы на оплату услуг представителя, транспортные/командировочные расходы и прочие необходимые понесенные истцом судебные расходы.
3. Примите участие в судебном процессе
По общему правилу, если сумма исковых требований (сумма неосновательного обогащения) не превышает к юридическому лицу — 500 000 руб., к индивидуальному предпринимателю — 250 000 руб. дело рассматривается арбитражным судом в порядке упрощенного производства.
Так же суд рассматривает дело в порядке упрощенного производства, вне зависимости от цены иска, если требование о взыскании неосновательного обогащения основано на представленных истцом документах, устанавливающих денежные обязательства ответчика, которые ответчиком признаются, но не исполняются (ст. 227 Арбитражного процессуального кодекса РФ).
Упрощенный порядок предполагает, что суд рассматривает дело без вызова сторон. Все необходимые документы стороны сдают в суд, либо нарочно, либо направляют почтой/курьерской доставкой или подают их электронно.
Суд вынесет решения по доказательствам, имеющимся в материалах дела.
Суд переходит из упрощенного порядка в общий, то есть с вызовом сторон в судебный процесс, если в ходе рассмотрения дела в порядке упрощенного производства удовлетворено ходатайство третьего лица о вступлении в дело, принят встречный иск, который не может быть рассмотрен по правилам, упрощенного производства, либо если суд, в том числе по ходатайству одной из сторон, пришел к выводу о том, что: порядок упрощенного производства может привести к разглашению государственной тайны; необходимо выяснить дополнительные обстоятельства или исследовать дополнительные доказательства, а также провести осмотр и исследование доказательств по месту их нахождения, назначить экспертизу или заслушать свидетельские показания; заявленное требование связано с иными требованиями, в том числе к другим лицам, или судебным актом, принятым по данному делу, могут быть нарушены права и законные интересы других лиц.
Суд также переходит в общий порядок рассмотрения спора, если ответчик не получает судебную корреспонденцию.
Таким образом, если суд примет иск о взыскании неосновательного обогащения в упрощенном порядке, необходимо предоставить в суд документы, которые суд укажет в определении, если же дело будет рассматриваться в общем порядке — принять участие в судебном процессе.
Отследить движение дела, находящееся в производстве арбитражного суда можно на официальном сайте - http://kad.arbitr.ru/
4. Получите исполнительный лист о взыскании задолженности и сдайте его в территориальный орган ФССП России
Решение арбитражного суда по делу, рассмотренному в порядке упрощенного производства, подлежит немедленному исполнению, то есть исполнительный лист может быть выдан истцу сразу же после опубликования резолютивной части решения суда.
По делам рассмотренным в общем порядке исполнительный лист выдается после вступления судебного акта в силу, то есть по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. Если же была подана апелляционная жалоба, после рассмотрения дела судом апелляционной инстанции (ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса РФ юрист по гражданским делам в Курске) и возвращении материалов дела в суд первой инстанции.
Исполнительный лист подается для принудительного исполнения в территориальное подразделение (отдел) УФССП России по месту нахождения (юридическому адресу организации/месту регистрации индивидуального предпринимателя).
Для должников, находящихся на территории г. Курска это следующие отделы:
1. ОСП по Центральному округу г. Курска (район обслуживания - Центральный АО г. Курска), адрес - 305000, г. Курск, Красная Площадь, д. 6.
2. ОСП по Сеймскому округу г. Курска (район обслуживания - Сеймский АО г. Курска), адрес - 305018, г. Курск, ул. Белгородская, д. 22.
3. ОСП по Железнодорожному округу г. Курска (район обслуживания — Железнодорожный округ г. Курска), адрес - 305000, г. Курск, Красная Площадь, д. 6.
Получить информацию об исполнительном производстве можно на официальном сайте УФССП России — http://fssprus.ru, для Курской области - http://r46.fssprus.ru
Судебный пристав-исполнитель принимает меры по розыску имущества и денежных средств должника на которые можно обратить взыскание для удовлетворения требований, содержащихся в исполнительном листе.
Учитывая то, что в рассматриваемом случае неосновательное обогащение должника произошло вследствие ошибочного перечисления денежных средств на счет, то есть вам известен банк, в котором у должника имеется счет, можно предъявить исполнительный лист в данный банк. Банк осуществит взыскание в пределах суммы, указанной в исполнительном листе со всех счетов, имеющихся у должника в данном банке.
Если на счете в банке, в который предъявлен исполнительный лист у должника отсутствуют денежные средства или счет был закрыт, вы в любой момент может отозвать исполнительный лист из банка и предъявить его в территориальный орган ФССП или другой банк.
Настоящая статья составлена по состоянию на 12.09.2017 г.
Юрист Курск 2017 г.
